中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知
中国银行业监督管理委员
中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知
（银监发［2004］13号 2004年3月17日）
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，国家邮政局邮政储汇局：
为进一步提高银行卡的风险管理水平，保护持卡人的合法权益，树立消费者信心，创造安全便捷的用卡环境，现就商业银行加强银行卡安全管理的有关问题通知如下：
一、各商业银行在建立健全银行卡风险管理制度的基础上，必须建立银行卡违法犯罪案件的内部案情适时通报制度和案件及时报告制度。
各商业银行应要求其涉及银行卡业务的分支机构必须指定专人负责银行卡违法犯罪案件的适时上报和内部及时通报工作；总行必须指定专门的部门和人员负责银行卡违法犯罪案件的收集、分析和报告工作。
各商业银行应要求其分支机构在发现银行卡违法犯罪案件后必须立即（24小时内）上报总行；总行的有关部门在接到报告后，应向涉及银行卡业务的分支机构及时通报案情和部署对策，在3日内以机密件的形式将有关案情、已采取和拟进一步采取的对策措施报银监会。
各商业银行对于有关的银行卡违法犯罪案件，应及时采取相应措施，防止损失的扩大。
二、银监会将根据银行卡违法犯罪案件的性质和内容，决定是否向其他商业银行通报。
其他商业银行在接到银监会有关案件的通报后，应积极采取有效的预防措施，防止类似案件在本行发生。
对有关的银行卡违法犯罪信息，各商业银行应注意保密，不得随意扩散。
三、各商业银行应加强对银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于六位，交易密码的生成方式应采用随机生成或者由持卡人自行输入，并且对密码连续输入错误的银行卡实施账户锁定。
从2004年5月1日起，对于新发行的银行卡，原则上禁止向持卡人发放统一的初始密码；如果仍然发放统一的初始密码，必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易；对原来已发行的且采用统一初始密码的银行卡，商业银行必须提醒持卡人及时修改密码。
对于同一银行卡账户进行密码输入操作，一天内连续三次输入交易密码不正确的，应立即实施账户锁定，冻结任何资金交易；银行卡持卡人须持有效身份证明到商业银行柜台或者通过其他身份认证措施申请解除锁定后，才能重新开通账户。在申请解除密码锁定时，如果持卡人仍然记得原来的密码，并且输入的密码是正确的，商业银行必须为持卡人立即开通账户，不得以密码挂失或者其他名义向持卡人收取任何费用。
四、各商业银行应加强对银行卡持卡人账户信息的保护。
各商业银行应在2004年9月30日之前完成对ATM机的改造，增加由持卡人自行选择是否打印凭条的功能，并对凭条上银行卡号码倒数第二至第五位数进行屏蔽。
五、各商业银行应注重对银行卡持卡人有效身份的确认，对于持卡人在POS机上进行刷卡消费行为的，应要求商户核对持卡人的签名；在进行电子银行交易时，可以采取动态密码技术和增加持卡人身份号码验证等方法增强交易的安全性。
六、各商业银行应加强对银行卡的挂失管理，做到实时冻结挂失账户，并做好投诉服务。
各商业银行应公布银行卡的挂失电话号码，对合法持卡人或其代理人的挂失请求，应在接到挂失请求并核实挂失人的身份合法性后，立即冻结挂失的账户。
各商业银行应公布银行卡的投诉电话号码，对于客户的合理投诉，应及时给予反馈。
七、从2004年5月1日起，各商业银行在发放新的银行卡时，必须给持卡人发放专门的“安全用卡须知”，提醒持卡人安全使用银行卡。
各商业银行应加强对持卡人安全用卡的知识宣传，通过开卡、换卡、日常对账、用卡设备画面、大型宣传活动、新闻媒体等多种渠道进行安全用卡的宣传。
八、各商业银行要加强对ATM机和自助银行的定期巡视检查，采取技术防范措施，加强安全监控；对已安装的摄像监控系统，各商业银行必须进行定期检测保证系统正常有效运行。
各商业银行必须在ATM机等自助设备旁，提供银行卡挂失、投诉服务的联系电话号码，方便持卡人。
九、各商业银行应加强跨行交易数据的安全管理，对于其他商业银行的银行卡信息应尽到充分的保密义务。没有尽到充分的保密义务造成信息外泄的，应承担由此给其他银行和其他银行卡持卡人所造成的损失。
对于将有关银行卡的技术和服务外包给第三方的，各商业银行应制定严格的管理制度，采取有效措施防止外包方接触或泄露有关本行和其他银行的银行卡敏感信息，并明确外包方应承担的各项义务和责任。
各商业银行应将和外包方签定的有关外包的主要内容、行内制定的对外包方的各项管理制度等相关资料报送银监会。
十、各商业银行应采取卡片验证码校验措施，提高磁条卡的安全性。
为了增强磁条卡的安全性，各商业银行对于新发行的磁条银行卡均应采取卡片验证码校验措施，防止伪造卡。
对于已发行的磁条卡，各商业银行应在今后逐步通过重新发卡或者补写磁等方式，使原有的银行卡具备卡片验证码校验功能并进行校验。
十一、银监会鼓励各商业银行本着自愿原则，实现对银行卡违法犯罪案件、不良持卡人、不良商户等有关风险信息的共享，加强在风险控制和风险防范方面的合作；各商业银行应同时尽到相应的注意义务和保密义务。
十二、开展银行卡业务的邮政储汇局、信用社等机构，均应按本通知的要求加强银行卡的风险管理和安全管理。
请各银监局将本通知转发至辖内从事银行卡业务的相关机构。
铜陵市市政工程设施移交接管办法
安徽省铜陵市人民政府办公室
铜陵市人民政府办公室关于印发铜陵市市政工程设施移交接管办法的通知
县、区人民政府，市政府各部门，各有关单位：
经市政府同意，现将《铜陵市市政工程设施移交接管办法》印发给你们，请认真遵照执行。
二○一一年三月十一日
铜陵市市政工程设施移交接管办法
第一条 为规范市政工程设施建设项目竣工移交行为，明确参建单位和接管单位等各方权利和义务，根据《中华人民共和国建筑法》、《建设工程质量管理条例》、《安徽省市政设施管理条例》等规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 在本市城市规划区内新建、改建、扩建的市政工程设施（特许经营项目除外）移交接管活动适用本办法。
第三条 本办法所称市政设施指城市道路（含桥梁、隧道）、广场、环境整治、排水设施（含城市防洪、污水处理）、园林绿化设施、照明设施、交通安全设施及其附属设施。
本办法所称的移交接管包括实体移交接管、养护移交接管和档案移交接管。
第四条 市政工程设施的移交实行函告制，由建设单位函告各接管部门，按照本办法规定的移交程序办理移交。
第五条 接管部门及其职责：
（一）市财政局（国资委）：负责做好接管市政设施管理、养护的资金安排及资产移交监管工作；
（二）市住房和城乡建设委员会：负责接管城市道路、排水管网、园林绿化、照明等及其附属设施验收、养护及日常管理工作；
（三）市市容管理局：负责协调并督查辖区政府（市容环卫部门）接管城市道路（含桥梁、隧道）日常保洁工作，负责协调并督查辖区政府（城管执法部门）做好接管后的城市道路综合执法工作；
（四）市水务局：负责接管污水、河渠建设工程设施的验收、养护及日常管理工作；
（五）市交通运输局：负责城市道路公交站亭、出租车站亭及附属设施的验收、养护及日常管理工作；
（六）市公安交警支队：负责做好接管的城市道路交通标志标线、交通信号等设施的验收、养护及日常管理工作；
（七）市城建档案馆：负责市政建设工程资料档案管理工作（分项工程竣工资料分别移交给接管部门）。
第六条 移交接管的市政工程设施必须具备下列条件：
（一）通过工程质量竣工验收；
（二）各项工程建设资料齐全；
（三）主体工程满足设计使用功能；
（四）已签订工程质量保修书。
第七条 新建、改建的市政道路设施应当整体移交。道路配套设施（照明、绿化、交通安全设施、公交和出租车站亭、标志标牌等）可按单项工程进行移交。
市政工程设施主体项目已完工并满足设计质量要求和使用功能，一些子单位、分部（子分部）因征地拆迁等原因短期内无法完工的，经市政府批准可就已完工部分先行移交。
第八条 建设单位组织的工程验收移交准备会应提前5日通知各相关接管单位参加，并同时向各相关接管单位提交以下资料：
（一）《铜陵市市政基础设施建设项目移交接管表》（见附表）；
（二）移交设施清单；
（三）工程竣工资料。
第九条 各相关接管单位应当按照验收准备会通知要求明确维护管理单位，并会同维护管理单位参加会议。交接双方共同对市政设施进行现场查勘，并对建设单位提供的资料进行核查。
各相关接管单位和维护管理单位要根据现场及资料核查情况提出需要整改的内容，建设单位应在工程竣工验收前将所有问题整改完毕。
第十条 建设单位应当先行办理工程建设档案移交手续，竣工资料直接移交至设施接管单位。
符合移交条件的应当及时办理移交手续。市政工程竣工验收通过后次日，组织建设单位、相关接管单位和维护管理单位对需移交的市政工程进行现场交接，交接工作完成后由交接双方分别在《铜陵市市政基础设施建设项目移交接管表》上签字签章，签章日期为正式移交接管日期。若交接双方存在异议的，由双方协商处理。通知接管单位未参加的，由建设单位将相关资料送达相关接管单位，视同移交接管。
第十一条 验收时发现质量问题，但不影响市政设施使用功能和使用安全的，可以办理移交手续，由接管单位实施管理。建设单位应于30日内对存在问题进行整改；整改期间的管理工作由接管单位负责。
第十二条 验收时发现市政设施存在影响使用功能和安全质量问题的，由建设单位负责督促施工单位进行整改。各相关接管单位和建设单位应当于验收当日书面确认整改内容和整改期限。整改期间，设施的日常管理和维护由建设单位负责。
整改完成后，建设单位应当与各相关接管单位就整改部分重新安排验收和移交。
第十三条 完成全部管理移交的项目，涉及资产转移的，凭移交手续、竣工验收备案证复印件和竣工决算资料等相关资料到市国资部门完善资产移交手续。
第十四条 市政工程设施应当落实质量保修制度。建设单位应当将“工程保修书”提供给各相关接管单位。在工程保修期间，建设单位必须配合做好保修工作，对质保期间发现的工程质量问题（不含接管后因管理不当造成的质量问题），由建设单位负责整改。
第十五条 工程质量保修期满后30日内建设单位应当组织各相关接管单位、维护管理单位、施工单位共同进行市政工程现场复查。
现场实物复查合格的，各相关接管单位、维护管理单位、建设单位三方在《质保期满查验单》上签字签章。现场实物复查不合格的（不含接管后因管理不当造成的不合格问题），由建设单位负责进行实物整改，待整改完毕并经检查合格后方能重新办理质保期满查验手续；由接管单位维修处理的，费用由建设单位在施工单位的质量保证金中支付。
第十六条 需要进行监测、测量的工程项目，建设单位应提供原始监测、测量的点位，并协助维护管理单位开展后续监测、测量工作。
第十七条 接管单位应严格按照相关管护标准开展管理维护工作，确保设施安全、正常运行。
第十八条 本办法实施前未办理或未按程序完成移交的市政工程设施，按本办法规定办理移交。
第十九条 本办法自发布之日起施行，有效期5年。
附件：1．铜陵市市政基础设施建设项目移交接管表
2．工程移交清单
3．工程整改意见书
附件1
铜陵市市政基础设施建设项目移交接管表
编号：
工程名称
开工时间
年 月 日
工程地址
竣工时间
年 月 日
建设规模
结构类型
附属设施
设计单位
勘察单位
建设单位
项目负责人
电话
监理单位
项目负责人
电话
施工单位
项目负责人
电话
移交内容：
工程遗留问题及处理意见：
工程质量
认定结果
工程竣工 验收时间
年 月 日
工程档案移交情况（后附移交签收单）
工程备案登记证（后附备案证复印件）
工程保修书签署情况（后附保修书复印件）
建设单位移交意见：
经办人： 单位负责人（公章）：
年 月 日
接管单位接管意见：
接收人： 单位负责人（公章）：
年 月 日
附件2
工 程 移 交 清 单
序号
工 程 项 目
单 位
数 量
备 注
附件3
工程整改意见书
序号
遗留问题
整改数量
整改内容
整改完成时间
责任单位
备注
备注：以上问题在尚未整改完成前均由责任单位承担相关质量、安全责任。
接管单位（签章）： 建设单位（签章）:
时间: 年 月 日 时间: 年 月 日
